Dez qualidades essenciais em um banqueiro privado - Creand (2024)

Aliar o conhecimento financeiro às competências estratégicas e sociais, a aprendizagem contínua, a inovação e a capacidade de adaptação ao ambiente são algumas das principais qualidades que fazem toda a diferença na hora de oferecer o melhor serviço de private banking.

A Creand Wealth Management, especialista em private banking e gestão de fortunas em Espanha, elaborou uma lista das dez principais competências e atributos que as instituições procuram quando escolhem banqueiros privados.

1. Uma abordagem holística

Compreender o contexto em que atuamos é essencial para oferecer serviços de qualidade. Os profissionais de private banking com uma visão global e holística estão mais capacitados para implementar as estratégias certas para o cliente e para o meio ambiente. Eles não precisam apenas avaliar a situação financeira do cliente, mas também olhar além dela e compreender o seu contexto familiar, social e profissional, para oferecer a proposta mais adequada às suas circunstâncias.

O papel de um banqueiro privado vai além do de um consultor de investimentos que conhece fundos e outros veículos de investimento. Quanto mais souberem sobre os mais recentes desenvolvimentos empresariais e culturais, tendências, negócios e assuntos sociais no ambiente em que trabalham, melhor serão capazes de realizar o seu trabalho.

• Acessibilidade, empatia e construção de relações de confiança

Uma das ferramentas mais eficazes de um bom banqueiro é a capacidade de construir a confiança do cliente.

Boa capacidade de comunicação, acessibilidade e empatia, capacidade de personalizar o serviço a cada cliente, acessibilidade e disponibilidade são alguns factores que ajudam a reforçar a confiança do cliente. Essa confiança é fundamental para fomentar a lealdade e estabelecer relacionamentos duradouros.

• Perspectivas de longo prazo

Uma visão de longo prazo ajuda na hora de oferecer um planejamento de longo prazo e permite definir com mais clareza os objetivos do cliente nas diferentes fases da vida. Em cenários voláteis, mutáveis ​​e incertos, as carteiras de investimento precisam ser muito bem diversificadas e focadas no longo prazo; isso é fundamental quando se trata de oferecer valor agregado.

• Abraçando a transformação digital

A transformação digital mudou o tipo de serviços oferecidos e a forma como são prestados. O banqueiro precisa dominar todas as ferramentas que ajudam a otimizar os serviços que oferece ao seu cliente. A implementação de desenvolvimentos tecnológicos, como processos automatizados, banca digital e aplicação de algoritmos de análise de dados, têm permitido alcançar novos patamares de inovação e eficiência, agilizando processos e oferecendo um serviço mais eficiente aos clientes.

• Amplo conhecimento ESG

Nos últimos anos, o setor financeiro tem procurado promover a sustentabilidade em todas as suas áreas de atividade, desde os processos internos até à forma como orienta os seus produtos e estratégias de investimento, em linha com a nova regulamentação do setor.

Isto exige ter uma visão abrangente de tudo o que envolve o investimento ESG e saber comunicá-lo aos clientes, num ambiente de regulamentação em constante evolução, com novos produtos ligados a este tipo de investimentos surgindo a cada dia.

• Criatividade e inovação

A capacidade de gerar novas ideias de negócio no contexto competitivo atual é particularmente importante. A inovação pode ocorrer não apenas na esfera tecnológica, mas também na oferta de novos produtos que distinguem um banco dos demais, ou na forma como os serviços especializados são prestados.

• Experiência regulatória

Ter um conhecimento profundo das regulamentações e padrões financeiros é essencial ao oferecer um serviço de private banking. A plena compreensão do quadro regulamentar que afeta este perfil de cliente é fundamental para otimizar todo o processo de planeamento financeiro e fiscal, dado que este quadro está em constante evolução e exposto a alterações recorrentes a nível regional, nacional e europeu.

• Concentre-se na especialização máxima

Cada cliente de private banking é diferente, pelo que necessita de um serviço totalmente personalizado e adaptado à sua situação pessoal, perfil de risco, horizonte temporal e objetivos financeiros.

Oferecer aos clientes um serviço integral que inclui consultoria, planeamento patrimonial e fiscal, controlo de riscos e sucessão geracional (entre outras coisas) faz toda a diferença e proporciona aquela mais-valia muitas vezes almejada. O serviço mais eficiente será prestado por um profissional que faça parte de uma equipe integrada de especialistas que possa oferecer soluções em todas as áreas, de forma rápida e coordenada.

• Psicologia nas decisões de investimento

As Finanças Comportamentais são uma tendência que vem ganhando força no setor nos últimos anos. Estuda o papel da psicologia na tomada de decisões financeiras, a fim de compreender melhor as motivações, medos e dúvidas de um investidor. É importante compreender bem esses sentimentos para ter empatia com a mentalidade de um investidor e trabalhar com ele para construir a melhor estratégia de investimento a qualquer momento.

1. Adquirindo habilidades interculturais

Num mundo cada vez mais global, compreender diferentes sociedades e culturas e ser fluente em diferentes idiomas expande as possibilidades de chegar mais facilmente a novos segmentos de clientes. As instituições bancárias privadas com abordagem global e presença internacional podem desenvolver sinergias entre diferentes mercados para enriquecer a oferta final aos clientes.

Creand Wealth Management é a designação comercial do Banco Alcalá, S.A.